Las operaciones en efectivo por 140 mil pesos o más ahora deberán cumplir con nuevos filtros de identidad y biometría en sucursales bancarias, como parte de una medida para reforzar la seguridad y combatir el fraude.
A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México comenzaron a aplicar un nuevo protocolo de seguridad para las operaciones en efectivo de 140 mil pesos o más realizadas directamente en ventanilla.
La medida, impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM) como un esquema de autorregulación, busca fortalecer la prevención del fraude, la suplantación de identidad y el lavado de dinero mediante la implementación de controles biométricos y una verificación más estricta de la identidad de los usuarios.
¿Qué operaciones estarán sujetas al nuevo requisito?
El protocolo se activa cuando una persona realiza un depósito o retiro en efectivo por un monto igual o superior a 140 mil pesos en una sucursal bancaria.
En estos casos, además de presentar una identificación oficial vigente, será necesario someterse a una validación biométrica en tiempo real, ya sea mediante huella dactilar o reconocimiento facial, dependiendo de la tecnología disponible en cada institución.
Identificación deberá estar en buen estado
Otro de los cambios es que la identificación oficial deberá encontrarse en buenas condiciones físicas para que pueda ser leída correctamente por los sistemas del banco.
Serán aceptados documentos como la INE, el pasaporte mexicano o la cédula profesional, siempre que estén vigentes y no presenten daños que impidan verificar la información.
Si el documento está deteriorado o resulta ilegible, la operación podría ser rechazada.
¿Qué bancos aplicarán la medida?
Al tratarse de un acuerdo impulsado por la ABM, el nuevo protocolo será implementado por las instituciones afiliadas, entre ellas:
- BBVA México
- Citibanamex
- Santander
- Banorte
- Banco Azteca
- Scotiabank
- HSBC
Las operaciones realizadas en cajeros automáticos o practicajas no estarán sujetas a este requisito adicional, ya que cuentan con límites de operación distintos.
También aplica para terceros autorizados
Las nuevas disposiciones no solo abarcan a los titulares de las cuentas. Si un apoderado, mensajero o cualquier otra persona autorizada realiza una operación por 140 mil pesos o más en ventanilla, también deberá presentar una identificación válida y completar la verificación biométrica.
Con ello, las instituciones financieras buscan que exista plena identificación de la persona que efectúa físicamente la transacción.
Habrá un periodo de transición
La ABM informó que durante el mes de julio se llevará a cabo un periodo de ajuste técnico para terminar de implementar los sistemas biométricos en todas las sucursales.
No obstante, recomendó a los usuarios acudir con su documentación vigente y en buen estado desde el inicio de la medida para evitar contratiempos al realizar operaciones de alto monto.
