El organismo fiscal anunció que monitorea los conceptos de pago en transferencias electrónicas para detectar posibles delitos financieros
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) está endureciendo su vigilancia sobre los movimientos financieros realizados por los contribuyentes en México, incluyendo no solo las cantidades, sino también los conceptos escritos en las transferencias electrónicas.
De acuerdo con recientes avisos dirigidos a la población, el SAT ha identificado una lista de palabras y frases que podrían activar alertas automáticas en su sistema informático de monitoreo, ya que estarían asociadas a posibles delitos como lavado de dinero, fraude, evasión fiscal y actividades ilegales.
Conceptos que no debes usar nunca, ni de broma, en tus transferencias:
- Armas
- Asesinato
- Drogas
- Robo
- Fraude
- Apuestas
- Lavado de dinero
- Soborno
- Palabras de contenido sexual o íntimo
Aunque muchas veces estas palabras se colocan a modo de chiste o broma interna entre amigos o familiares, el SAT cuenta con sistemas automatizados que pueden clasificar la operación como sospechosa, lo cual puede derivar en una revisión fiscal o incluso en una investigación formal por parte de Hacienda o de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
¿Qué conceptos sí puedes usar?
Para mantener tu historial limpio y evitar malentendidos con el SAT, lo ideal es que las transferencias incluyan descripciones claras y específicas, como:
- Pago de facturas (ej. “Factura 3452, proveedor X, mayo 2025”)
- Servicios (ej. “Servicio de CFE”, “Servicio de agua”)
- Ahorro (para transferencias entre cuentas propias)
- Abono o préstamo (si es una devolución de dinero o apoyo entre conocidos)
- Gasto (especificando el motivo: “Gasto de comida”, “Transporte”, etc.)
Expertos fiscales señalan que, con estas nuevas prácticas, el SAT busca cerrar el paso a operaciones simuladas o ilícitas, y que, aunque parezcan detalles menores, las palabras que usas sí importan y pueden marcar la diferencia entre una operación normal y una sujeta a revisión.
Así que ya lo sabes: evita hacer bromas en tus conceptos bancarios, y cuida que tu información financiera sea tan clara y transparente como tus obligaciones fiscales.
